票据池业务(票据池业务的三大功能)

1.票据池直投可以采用非滚动和滚动两种方式。票据池直投业务票据池直投系一种全新的融资模式，是指商业银行将自有资金投资于融资人所持的商业汇票，给予融资人资金支持。

2.商业银行可根据客户的需要，开展贴现、质押开票及办理流动资金贷款等业务。

3.财务人员在中信员工推荐下使用了票据池业务，在网银上实时查询票据状态，接收票据到期前系统的自动提醒，还可以将未到期的票据全部质押给银行申请开票，成功解决金额或期限不匹配问题，提高了银票资源的利用率。企业便于及时掌握票据的信息，避免出现疵票、伪变造票，挂失支付、公示催告票据等异常情况；银行完善的内控制度和管理经验，可确保票据的安全以及托收回款的效率。该产品可以极大降低大型集团客户的票据业务工作量，科学高效管理集团的所有票据资源。

4.托收回款偿还直接融资，融资人可持续提供票据人池，需满足池内票据和资金合计金额不低于融资金额对应的最低限额。

5.独立董事意见独立董事对公司拟开展的票据池业务发表独立意见如下：公司开展票据业务能全面盘活公司票据资产，切实提高公司票据收益，并有效降低公司票据风险。

6.公司财务部门将及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取措施来控制风险，并第一时间向公司董事会报告。

1.若未能查到对应承兑协议信息，如果成功还需要返回该协议对应的保证金号；如果失败返回失败原因；经办人看到失败原因后。银行定期将资金理财的收益兑付给集团客户。备查文件第二届董事会第十四次会议决议；第二届监事会第十次会议决议；独立董事关于第二届董事会第十四次会议相关事项的独立意见。

2.商业银行的票据池业务大致可以分为三类。企业便于及时掌握票据的信息，避免出现疵票、伪变造票，挂失支付、公示催告票据等异常情况；银行完善的内控制度和管理经验，可确保票据的安全以及托收回款的效率。虽然实质都是银行利用自有资金投资票据资产，协议转让及质押融资两种模式交易结构迥异，具体每笔发生额由公司管理层根据公司的经营需要按照利益最大化原则确定。

3.在池内票据到期之前，银行会通知客户及时补人新的未到期票据，达到约定的票据额度，形成滚动入池、滚动质押。托收回款偿还直接融资，融资人可持续提供票据人池，需满足池内票据和资金合计金额不低于融资金额对应的最低限额。公司对开展票据池业务的进行了风险评估，建立了风险处置预案，能够有效的防范和控制资金风险，通过银行的票据池业务系统，集团总部不仅可以实时掌握子公司的票据信息情况，子公司还可以授权母公司为其代理票据业务，提升票据资产的综合收益。

1.票据池直投系一种全新的融资模式，是指商业银行将自有资金投资于融资人所持的商业汇票，给予融资人资金支持。票据池业务功能强大，有以下八大特色：支持票据类型广泛：电票、纸票、各类银行票据、小面额票据、短余期票据均可入池质押。

2.票据池融资是池融资的一种，企业无需额外提供抵押和担保，只需将日常分散、小额的应收票据集合起来，形成相对稳定的应收票据余额池转让给银行，并获得一定比例金额的融资。对失败原因进行线下处理，无论使用传统的票据贴现或者是流动资金贷款，银行都需占用信贷规模。

3.2006年民生总行与广东美的集团开展票据池业务合作，显著降低了企业的票据管理成本和融资成本。

4.质押融资品种丰富：签发银票、发放流贷、开立信用证、开出保函，纷纷将票据池业务作为拓展企业客户、提高客户依存度和提升服务水平的重要工具。商业银行按照入池票据的额度，在锁定还款来源的前提下，给予企业一定的授信支持。

5.风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。收到的票据送交银行保管，既安全又节约管理成本；办理票据托管时或托管票据到期时可委托银行收款，银行到期收妥资金后及时划入指定的委托收款账户。