银行卡流水超过多少会被收税(本月/阐释)

2022年，银行存取款5万以上有重要新规，取自己的钱也有限制了。

个人存取现金5万元以上，要登记资金来源或者用途，具体的执行时间就在下个月的月初，也就是3月1号开始，有的人可能不了解有什么影响，接下来我就为大家详细解读。

近期央行等三大部门联合印发了文件，要求5万元以上的存取款，外币1万美元以上的现金存取业务不能随便办理，需要确认三件事，一是要核实身份，第二是登记资金来源，第三要核实资金的用途。

核实身份很好理解，只要你到银行办理存取现金超过5万元，银行需要你提供身份证明，如果你是在逃人员，银行就能很快辨认出你的身份，那么犯罪分子就算有钱也不敢去银行提现。

按照文件规定，只要你的钱是正当来源或者合法的用途，按照规定办理相应的登记手续，就算一次性取款10万也是没有问题的。

从资金来源角度来看，你到银行存取现金、汇款、购买外汇、购买基金等，银行需要核实资金来源，比如这笔钱是工资收入，那么我们需要登记并且提供工作单位。有的人的收入来源是理财收益或者养老金，还有一些人退休后一次性提取了公积金，这些都是属于正常的收入来源。

从资金用途来看，只要你的资金用途合法，可以追溯，那么一次性提取20万元也是可以的，比如有的人买房需要付首付，你可以向银行提供认购书、认筹金意向书、定金发票等文件作为证据。

俗话说，不做亏心事，不怕鬼敲门，只要咱们挣的钱是干净钱，用途也是合法的，一次提取较多的钱也是可以的，不过有的人觉得，去银行提现需要这么多的手续，比较麻烦，分成多笔小额度取钱可以吗？如果你非要分成多次提现转账，并且用途无法说清楚，也有可能会被监管部门盯上。

那么监管部门发布这样的新规对老百姓有什么影响呢？其实大多数人并不会受到很大的影响，因为平时挣的钱也不多，很少需要用到5万以上的资金，很多人也是习惯于移动支付，用转账的方式，资金可以追溯，也可以实现即刻到账。不过，网络大额转账的监管力度也加强了。有的银行要求大额转账需要办理U盾，可以看出，资金的监管力度越来越大了。

第1类就是洗钱的人。新规出台主要就是为了反洗钱，加强金融风险的监管。办法中还明确，对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少每年进行一次审核，强化对客户身份以及资金来源用途的核查，那些通过买卖古玩字画等方式以及跨国资金转移来洗黑钱的人，将会受到严格的监管，新规发布后，有洗钱想法的人就不敢行动了。

第2类就是从事电信诈骗和网络诈骗的人。这两年国家加大了对电信诈骗的打击力度，对老百姓的资产安全影响也是很大的。新规发布之后，就算犯罪分子将钱骗到了手，资金也难以流动，他们不敢花钱也不敢去银行取钱。

第3类就是平时交易资金比较多，但是交税很少的人。大家都知道，国家对偷税漏税的行为打击力度是非常大的，如果有的人为了避税，试图将一些来源不明的钱合法化，将会被税务系统和监管部门查到。如果有的人每个月银行流水非常多，但是交税很少，这样的资金流动就会引起监管部门的怀疑。现在是大数据时代，那些偷税漏税的人，他们到银行办理现金业务，也不敢编造收入来源。