信托财务投资者(信托投资人)

1.信托公司可以在所涉及领域，如不动产、艺术收藏、数字货币等领域吸纳专业化人才，补足能力缺口；信托公司可以加强与相关专业第三方机构的合作。

2.信托公司还结合自身资源禀赋，在特色产业领域开展股权投资信托业务。在双方没有达成一致的情况下，平安决意转让出大部分股权，仅保留少数股权。

3.中融信托、上海信托、平安信托等十余家信托公司通过子公司开展专业化股权投资类业务；江苏信托、厦门国际信托、粤财信托、国通信托、西藏信托等信托公司设立了专门的股权投资信托部门开展股权投资业务；还有一些信托公司则将股权投资业务授权给特定的业务部门，如爱建信托、百瑞信托由资产管理总部、投资银行部、房地产信托业务部门和固有业务部门主攻股权投资方向。表4：各大金融机构开展家族信托业务现状资料来源：公开资料，普益标准整理总体来看，家族信托是信托公司本源业务之在各类配套细则、监管文件逐步完善的情况下，家族信托将迎来重要的发展机遇，如中航信托主要投资于医疗、高端装备制造、绿色信托、新一代信息技术产业等新兴产业；东莞信托重点投资于产业互联网、企业服务、数据智能等新兴产业的未上市企业股权；江苏信托主要投资于新能源、新材料、智能制造、医药健康、节能环保等战略性新兴产业。

1.而品牌又立足于品质，信托公司需要通过高品质的专业服务打造品牌，在此基础上实现客户推介及其他形式的宣传推广。本文首先探讨了家族信托的定义，挖掘家族信托的特点；然后总结了信托公司在家族信托中的角色，明晰家族信托的定位；最后梳理了信托公司开展家族信托的业务逻辑，并就家族信托业务提出一些具体建议。区别于其他客户，高净值客户的个人、家庭、财务、经营等情况往往相对复杂，这就对营销人员的沟通与分析能力提出了更高要求，沟通与分析能力越强，营销人员挖掘客户各项信息的速效越快。

2.满足家族客户的个性化需求。信托公司需要充分运用企业治理、税务筹划、财富分配、风险控制等措施优化产品架构设计，以满足客户的不同需求。信托公司需要通过深入分析客户面临的潜在风险，进行风险识别和分类，以客户的需求为中心进行风险管理预案制定，提供定制化的问题解决方案，有效规避后续潜在的各类纠纷。

3.鉴于家族信托产品期限通常较长，信托公司不仅要关注产品短期盈利能力，更应该关注长远布局。这说明普通投资者对股权投资信托产品的认可度正在提高，未来股权投资产品的销售前景相对乐观。信托公司需要不断夯实资产管理能力，在符合委托人风险偏好与实际情况的前提下，有效地利用资金和最大限度地满足资产增值需求。

1.五矿信托制定了《五矿国际信托有限公司股权投资类项目员工强制跟投暂行办法》，通过建立股权业务跟投机制，加强与项目的风险绑定，提升项目管理能力，推动风险控制的全员参与。信托公司在资产配置、产品创设及业务资质等方面具有得天独厚的优势，其在家族信托业务中扮演举足轻重的角色，一方面可作为资产管理者，独立运作家族信托业务，另一方面可作为事务管理者与私人银行等联合展业。

2.华润信托制定了《房地产股权投资项目尽职调查实施细则》《房地产股权投资项目后期管理办法》《房地产股权投资项目现场管理操作指引》等一系列制度。在现阶段行业监管趋严、传统业务收入收缩业务转型压力背景下，财富管理业务成为重要转型方向，而家族信托作为最具信托本源特色的信托业务之已然成为财富管理板块中的重要发力点。

3.在上述业务逻辑下，信托公司需要从前期营销、中期设立、后期管理三个阶段做好全流程的金融和非金融服务，以贯穿全程的专业服务满足客户家庭财富的管理、传承、保护等诉求。

4.投研能力是目前信托公司相对欠缺的短板，信托公司需要尽快补足短板，以更专业的投研能力保持长期的可持续发展。记者通过查阅平安信托近年年报发现，纳入平安信托合并会计报表的子公司中。步挖掘客户的需求点，有效切中客户痛点，为营销家族信托开拓良性局面。